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上海协捷私募栽了！这波违规操作给所有人提了个醒
一份白纸黑字的官方警示函，揭开了私募行业看似专业光鲜外表下一个基础环节的缺失。
监管靴子落下，中国证监会上海监管局的一纸警示函，直指上海协捷私募基金管理有限公司在开展私募基金业务中的违规行为。
这份警示函显示，上海协捷私募在开展业务时，没有按照监管要求对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。而这样的投资者风险评估程序，是私募基金行业最基本的合规要求之一。
01 违规事实
上海协捷私募基金管理有限公司触犯了私募行业的底线规定——未采取问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条第一款，私募基金管理人必须履行这一法定义务。
该条款明确要求私募基金管理人必须对投资者进行风险评估，以确保投资者与私募产品风险等级相匹配。
02 监管措施
中国证监会上海监管局根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十三条的规定，决定对上海协捷私募基金管理有限公司采取出具警示函的监督管理措施。
警示函作为行政监管措施的一种，是监管部门对机构违规行为的一种正式警告，要求其立即整改并遵守相关法规。
针对这份警示函，上海协捷私募如不服，可在收到决定书之日起60日内向中国证监会申请行政复议，或在6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。
03 行业观察
近年来，私募基金行业的合规监管持续收紧，投资者适当性管理已成为监管检查的重点领域。
以本次警示函为例，监管行动的对象并非复杂的投资操作失误，而是基础合规程序的缺失。
私募基金从业人员指出，投资人风险评估、产品风险匹配这些看似简单的程序性要求，恰恰是保护投资者利益的第一道防线。这道防线的缺失，可能导致风险承受能力较弱的投资者购买了不适合自己的高风险产品。
04 公司背景
上海协捷私募基金管理有限公司是一家备案于上海的私募基金管理机构，统一社会信用代码为91310120MA1HKJ9X2H。
该机构管理着多只私募产品，其中包括“协捷资产-私募学院菁英324号基金”，这是一只成立于2017年5月4日的私募证券投资基金，目前正在运作。
虽然上海协捷私募的具体业务规模及产品情况尚未公开披露，但该公司显然已进入监管机构的关注范围[ccription:4]。此次警示函的发布，也引发了市场对私募行业合规治理的进一步关注。
投资者风险评估不是走形式，它决定了风险承受能力低的人能否被推荐高风险产品。监管罚单背后，是风险是否被恰当管理的严肃问题。
私募基金对合规程序的重视程度，直接决定其能否在严监管环境下继续生存。这道关卡的缺失，最终可能导致产品风险与投资者承受能力不匹配，造成不必要的损失。
市场上合规的私募基金仍有许多选择，重要的是选择那些真正重视合规、严格履行适当性义务的机构。
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